多名银行员工“终身禁止从事银行业工作”！他们做了什么？这些业务是“重灾区”......
国家金融监督管理总局喀什监管分局行政处罚信息公开表显示，近日中国建设银行股份有限公司喀什地区分行因员工异常行为排查不到位，被国家金融监督管理总局喀什监管分局罚款25万元。
两名责任人分别被警告并罚款5万元，一名直接责任人被终身禁止从事银行业工作。
多家银行及员工被罚！
这项业务是“重灾区”！
进入3月份
金融管理部门强监管严监管力度不减
多家银行及其工作人员
因违法违规领罚单
有媒体不完全统计，3月以来，包括国有大行、城商行、农商行、农信社、村镇银行等在内的19家银行及其44名工作人员被罚；5名银行人收到禁业罚单，其中4名被终身禁业。从罚单信息来看，贷前调查不尽职、贷款管理不尽职、贷款用途不真实等贷款管理违规问题是“重灾区”。
国家金融监督管理总局局长李云泽近日在全国两会“部长通道”接受采访时表示，要在提升金融监管的前瞻性、精准性、有效性、协同性上狠下功夫。要强监管严监管，全面强化“五大监管”。将着力推动金融监管基础法制建设，加快弥补制度短板弱项，全面提升监管执法效能。尤其紧盯“关键事”“关键人”“关键行为”，严肃查处影响金融稳定、破坏市场秩序、造成重大风险的违法违规问题。
业内专家认为，金融强监管严监管的态势还将延续，金融监管“长牙带刺”、有棱有角，有助于保障金融稳定，促进金融业高质量发展。
5名银行人遭禁业
4人终身禁业
在强监管严监管的态势下，银行人因违法违规被监管部门“红牌罚下”已经屡见不鲜。3月以来，又有5名银行人收禁业罚单，其中4人被终身禁业，违法违规事实涉及对员工行为排查不到位、贷款管理不审慎等。
具体来看
中国建设银行喀什地区分行一名营业室业务员，对员工异常行为排查不到位事项负有直接责任，被终身禁止从事银行业工作。
时任新疆喀什农村商业银行党委副书记徐锋林，对员工行为排查不到位事项负有责任，终身禁止从事银行业工作。
农行本溪分行桓仁县支行一名个人金融部经理，经法院判决犯诈骗罪，对内控制度执行不到位负有直接经办责任，终身禁止从事银行业工作。
时任原永德县农村信用合作联社理事长刘金城，对云南永德农村商业银行股份有限公司（原永德县农村信用合作联社）“违规办理按揭贷款”“贷款管理不审慎，导致信贷资金被挪用并造成部分贷款损失”“员工行为管理不到位，员工将资金入股非上市企业用于经商办企业”事项负有责任，禁止终身从事银行业工作。
而云南永德农村商业银行（原永德县农村信用合作联社）也因前述违法违规事项被罚款120万元。
此外，原华夏银行连云港分行一员工，对员工行为管理不到位负有责任，被禁止从事银行业工作5年。
贷款管理问题成被罚“重灾区”
从罚单信息来看
贷款管理问题高发
被罚机构涉及政策性银行、国有大行、
股份行、城商行、农商行、村镇银行、
农信社等多家银行
其中，中国进出口银行两家省分行均收到超百万罚单。中国进出口银行吉林省分行因流动资金贷款测算不审慎，超企业需求发放贷款；抵押物价值审查不严格、抵押物价值不足；贷后管理不力，未对贷款用途进行有效监控等共计三项主要违法违规事实，领到440万元的罚单。同时，该分行8名工作人员因此被警告、罚款。
中国进出口银行云南省分行因超流动资金需求发放贷款、贷前调查不尽职、贷款管理严重不尽职、违规发放商业性房地产贷款并形成损失等7项主要违法违规事实被罚款270万元；3名员工因负有责任而被警告。
此外，多家中小银行也因为贷款管理问题被罚，罚单金额在几十万元不等。比如，城商行中，吉林银行白城分行因未对集团客户进行统一授信，以及贷后检查不到位导致贷款资金被挪用，被罚款55万元。
农商行中，新乡农村商业银行因关联交易审查不到位，向不符合贷款条件的企业发放贷款，被罚款30万元。
农信社中，疏附县农村信用合作联社违规向房地产开发商关系人发放“假按揭”贷款；贷后管理不尽职，信贷资金未按约定用途使用，罚款70万元。
村镇银行中，广阳舜丰村镇银行内控管理不到位、未依法合规开展信贷业务，责令改正并处罚款25万元。
来源：金融时报
江门广播电视台综合整理
编辑：曾思
二审：江文明
三审：张丽莉
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