黄金，作为兼具商品属性与金融属性的特殊资产，凭借其价值稳定、易变现、匿名性强等特质，长期以来被视为避险保值的重要选择。然而，这一特性也被不法分子所觊觎，催生了“金店大额购金”这一新型洗钱诈骗犯罪模式。

此类犯罪不仅严重扰乱了黄金市场的正常交易秩序，破坏了金融管理秩序与国家税收征管体系，更助长了上游犯罪的蔓延态势，对社会安全稳定与公众财产权益构成多重威胁。

本周发案类型

本周（12月4—11日）电信网络诈骗警情高发：刷单返利类5起，投资理财类3起，虚假购物服务类2起。

经典案例

警方提醒

法律红线不可碰，违法代价需谨记

根据《中华人民共和国刑法》《反洗钱法》相关规定：

1.明知是犯罪所得及其产生的收益，仍通过购金、转卖等方式协助转移、掩饰的，最高可判处七年有期徒刑，并处罚金；

2.金店未履行身份核验、大额交易报备等义务，导致成为洗钱工具的，将面临巨额罚款，情节严重的将被吊销经营许可；

3.即使无主观故意，但因未尽到合理审查义务导致涉案的，仍需承担相应行政责任，涉案资金、黄金可能被依法追缴。

官方反诈渠道：

1、国家反诈中心APP：2021年3月15日正式上线，是一款官方手机防骗保护软件。具有高效预警劝阻提示、快速举报涉诈线索、全面了解反诈防骗知识等功能。

2、96110预警劝阻专线：2019年11月8日正式启用，是反电信网络诈骗专用号码，专门用于预警劝阻、防骗咨询和涉诈举报等工作。

3、12381涉诈预警劝阻短信：2021年7月14日由工信部联合公安部推出，该系统可根据公安机关提供的涉案号码，利用大数据、人工智能等技术分析发现潜在受害用户，并通过12381短信端口第一时间向其发送预警短信。

5、云闪付APP“一键查卡”：中国人民银行指导中国银联联合商业银行推出的服务，在确保信息安全的前提下，方便人民群众掌握个人名下银行卡信息，强化自身银行卡管理。

6、反诈名片：由公安部、工信部联合组织中国联通、中国电信、中国移动推出，对各级公安机关的反诈预警劝阻电话号码进行标记和来电提醒，帮助群众有效甄别电话来源。

7、全国互联网账号“一证通查”：工信部于2022年推出，用户凭借手机号码和身份证号码后6位，便可查询本人名下手机号码关联的互联网账号数量，目前支持腾讯、阿里巴巴、支付宝等23家企业共25款常用APP的互联网账号查询。

8、境外来电提醒服务：2025年3月，工信部组织基础电信企业全面推出，当手机用户接听境外电话或收到境外短信时，同步弹显提醒，主动提示来电和短信的来源国家或地区。

来源：呼伦贝尔市公安局反诈中心/平安呼伦贝尔