近年来，黄金理财产品

在投资理财领域热度居高不下

同时也成了非法集资骗局的频发之地

非法“黄金投资理财”的常见骗局

黄金托管骗局

某些黄金珠宝公司门店以“存金生息”“保本炒金”为噱头，利诱消费者在购买黄金后不提取金条实物，而是与门店签订收购、委托等合同，由门店代为保管，并承诺给予高额收益，且明显高于银行同期利率，到期后可续签或退还金条实物。但实际上，这些门店往往不具备托管资质，到期后投资者可能面临血本无归的风险。

租赁返现骗局

某些黄金珠宝公司门店利诱消费者在购买黄金珠宝后，不提取实物，而是同从事租赁业务的公司（通常与黄金珠宝公司有关联）签订黄金珠宝的租赁合同，在合同中约定由租赁业务公司定期给予客户固定的租金回报，但实际上并没有真实的黄金交易，只是通过借新还旧的方式维持资金链，属于典型的“庞氏骗局”。

质押融资骗局

不法分子伪装成“黄金投资公司”或“典当行”推出“黄金质押理财”业务。一方面以高利息为诱饵，吸引投资者将资金借给公司；另一方面声称公司会用“客户质押的黄金”作为还款保障。实际上，所谓的“质押黄金”可能是假黄金，或根本不存在，资金最终被不法分子挪用，投资者无法收回本息。

虚拟投资骗局

不法分子通过设立虚假黄金交易平台、伪造黄金投资产品等，利用“高回报、稳赚不赔”等话术吸引投资者，违背黄金市场正常收益规律，并通过后台操控数据，让投资者误以为盈利，制造“合法平台”假象，诱导追加资金，骗取资金后便卷款跑路，但投资者仅凭合同和线上交易凭证无法追回损失。

案例警示

2021年12月至2022年6月间，犯罪嫌疑人隋某某作为联络人成立了某黄金珠宝有限公司。在未经有关部门依法批准的情况下，隋某某带领公司团队通过口口相传、发传单、召开现场会等形式向社会大众公开宣传黄金投资业务。其介绍的黄金投资主要有两种模式：一种是让客户出资购买黄金，黄金交付客户手中保管，约定期满后公司以高于本金8%的价格回购；另一种是客户投资后公司代为保管黄金，约定期满后公司返还高于本金14%的利息。为打消投资人的疑虑，隋某某强调托管的业务带着财产保险，保证本金不会有损失。隋某某以“高回报、无风险”为利诱，向社会不特定人员非法吸收资金共计720余万元，最终给集资参与人造成损失470余万元。

该案中，隋某某向社会大众公开宣传其黄金投资业务，以“高回报、无风险”方式引诱投资人进行投资，实质上是一种变相吸收公众存款行为，严重扰乱金融管理秩序，符合非法吸收公众存款罪非法性、公开性、不特定性、利诱性的特征，应以非法吸收公众存款罪追究隋某某刑事责任。

2023年6月16日，沂源县检察院以非法吸收公众存款罪对隋某某依法提起公诉。2024年4月30日，沂源县法院以非法吸收公众存款罪判处隋某某有期徒刑三年，并处罚金人民币二十万元。

苏州工业园区处非办提醒提示您

请广大群众警惕以“黄金投资理财”为名的非法集资骗局，通过正规渠道进行投资，切实防范非法集资风险。

若发现相关机构以“黄金投资理财”等名义从事非法集资行为，请及时向公安机关或者“苏州工业园区金融啄木鸟”举报。有关部门将根据举报线索予以核实，依法打击处置，并依据规定对线索举报人予以奖励。

线索举报方式公告如下：

（2）举报邮箱：yqjrfxfk@163.com

（3）举报小程序：苏州工业园区金融啄木鸟

*内容来源于网络，如有侵权请联系删除

来源：园区处非办